Как распознать финансовую пирамиду?

О том, как в области раскрываются дела, связанные с финансовыми пирамидами и как можно распознать мошенников, рассказал Александр Тимкин, оперуполномоченный отдела УЭБИПК УМВД России по Кировской области.

В Кирове на базе Опорного университета проходят Дни финансовой грамотности. В ходе мероприятия специалисты в разных областях экономики читают лекции, которые призваны помочь слушателям стать более подкованными в мире финансов.

Так, сегодня перед студентами и гостями университета выступил Александр Тимкин, оперуполномоченный отдела УЭБИПК УМВД России по Кировской области. Он рассказал, как в области раскрываются дела, связанные с финансовыми пирамидами и как можно распознать мошенников.

«За 2014-15 год управлением возбуждено порядка 10 уголовных дел по факту мошеннических действий со стороны организаций-финансовых пирамид. Как правило, такие организации подразделяются на микрофинансовые, и кредитные потребительские кооперативы. Основной объединяющий фактор для таких организаций - все они привлекали денежные средства от населения под те или иные цели», - рассказал Александр Владимирович.

Так, микрофинансовые организации, как правило, подключают деньги под проекты, которые должны приносить прибыль. Однако деньги фактически не финансируют никакие проекты либо не приносят выгоды, потому что проекты были долгосрочными. Исход один - деньги вкладчикам не возвращаются.

Кооперативы, в свою очередь, привлекают деньги под определённый процент и параллельно выдают микрозаймы до одного миллиона физлицам. Впоследствии руководители организаций объяснили произошедшее тем, что денежные средства, которые поступали от членов кредитно-потребительских кооперативов, были выданы в виде займа. В итоге организация попала в большие долги и не смогла вернуть деньги.

Как рассказал Александр Тимкин, у всех финансовых пирамид, как правило, есть определённые общие признаки.

  1. Как правило, руководители данных организаций находятся не в регионах, где располагаются сами офисы компании. Поэтому при расследовании нередко приходится выезжать в другие регионы и города для допроса.
  2. Ещё один важный признак - отсутствие на сайтах организации учредительных документов, сведений о руководстве и учредителях, об имущественном положении организации. Это может стать признаком того, что компания скрывает денежный оборот.
  3. Нередко финансовые пирамиды часто привлекают к сотрудничеству микрофинансовые организации - к примеру, осуществляют перевод денежных средств через договоры микрозаймов.
  4. Обратите внимание на дату регистрации компании. Часто мошенническая компания регистрирует юрлицо всего за несколько месяцев до непосредственного привлечения денег от населения.

Главное в работе по разоблачению мошенников, утверждает Александр Тимкин, - это бдительность самих вкладчиков.

«Уголовные дела в отношении финансовых пирамид возбуждаются только после подачи заявления, так как обвинение в таких делах классифицируется как частно-публичное. То есть для того, чтобы дать делу ход, нужны заявления от потрепевших вкладчиков, о неисполнении договорных обязательств. Без этого сколько бы ни было от нас проверок, как бы ни была очевидна вина со стороны руководства, уголовное дело возбуждаться не будет».

Похожие материалы по теме

Виды имущественных налогов: от А до Я

О цифрах за 2016 год и об основных изменениях в сфере имущественных налогов рассказал Василий Сметанин, врио заместителя руководителя УФНС по Кировской области.

Как узнать кадастровую стоимость недвижимости: пошаговая инструкция

Ведущий специалист-эксперт отдела землеустройства и мониторинга земель, кадастровой оценки недвижимости Управления Росреестра по Кировской области Елена Барна, раскрыла все особенности этого процесса. 

Благоустройство дворам: как подать заявку в муниципальную программу

С 16 октября начинается приём заявок на участие в отборе дворовых территорий по программе «Формирование современной городской среды муниципального образования «Город Киров» на 2018 - 2022 годы.

Отпуск без срывов: за границу можно выехать с долгом в 29 999 рублей

Если вдруг оказалось, что у жителей области есть долг (но не более 30 тысяч рублей — прим.ред.), они спокойно смогут выехать за границу, не боясь, что таможенники развернут их обратно. Однако это коснется не всех, а лишь часть граждан. Подробности в нашей статье рубрики «О законе начистоту».